Description
Comprendere davvero il tuo equilibrio finanziario con un Check-up Completo
Un Check-up Finanziario Completo non si limita a un semplice elenco di conti e numeri: è un viaggio guidato alla scoperta delle dinamiche che muovono le tue risorse, capace di individuare sprechi nascosti, inefficienze ricorrenti e opportunità di crescita. Che tu gestisca le finanze di una famiglia o il bilancio di un’azienda, conoscere ogni dettaglio di entrate, uscite, debiti e investimenti ti mette in condizione di prendere decisioni informate e di costruire un futuro solido.
Perché serve un’analisi a 360°
Spesso si controlla soltanto il saldo del conto corrente o il rendimento di un fondo, trascurando aspetti altrettanto critici:
-
Costi ricorrenti: commissioni bancarie, canoni e spese nascoste che, anno dopo anno, erodono il tuo capitale.
-
Debiti poco noti: piccoli finanziamenti, carte revolving o linee di fido il cui impatto sui flussi di cassa è sottostimato.
-
Efficienza degli investimenti: performance nette, costi di gestione e diversificazione del portafoglio.
-
Spese operative: bollette, abbonamenti e costi aziendali spesso non ottimizzati.
Senza una visione completa, rischi di navigare a vista, reagendo alle emergenze anziché pianificando strategie efficaci.
Il percorso in sette tappe di Welix
-
Raccolta e organizzazione
Ti guidiamo nella raccolta dei documenti: estratti conto, bollette, contratti di finanziamento, portafoglio investimenti, polizze assicurative. Ogni file viene classificato e verificato per completezza. -
Mappatura dei flussi di cassa
Categorizziamo ogni voce di entrata e uscita — entrate da lavoro o fatturato, spese fisse, variabili, debiti in ammortamento — per creare una fotografia mensile e annuale del tuo cash flow. -
Analisi dei debiti
Esaminiamo mutui, prestiti personali, carte di credito e linee di fido: tassi applicati, scadenze, penali, opzioni di estinzione anticipata o consolidamento. -
Valutazione degli investimenti
Studiamo ogni componente del portafoglio: fondi, azioni, obbligazioni e prodotti assicurativi, calcolandone il rendimento netto rispetto ai benchmark di mercato e individuando possibili ri-allocazioni. -
Verifica delle spese ricorrenti
Identifichiamo canoni, abbonamenti, servizi digitali e costi energetici, mettendo in luce quelli non più utili o non più competitivi. -
Simulazioni di scenario
Proiettiamo il tuo equilibrio finanziario in orizzonti a 1, 3 e 5 anni, mostrando l’impatto di scelte diverse: estinzione anticipata di debiti, rinegoziazione di mutui, riallocazione di investimenti. -
Definizione del piano operativo
Sulla base dei dati raccolti, redigiamo una lista di interventi prioritari — riduzione di spese, ristrutturazione dei debiti, ottimizzazione del portafoglio — con tempi, responsabilità e risultati attesi.
Cosa riceverai
Entro pochi giorni, riceverai un dossier completo in PDF e digitale:
-
Introduzione narrativa: un racconto chiaro della tua situazione finanziaria, scritto senza termini tecnici.
-
Grafici di flusso: waterfall, curve di cassa e istogrammi di costi che rendono visibili le dinamiche mensili e annuali.
-
Tabelle dettagliate: costi ricorrenti, piani di ammortamento dei debiti, performance nette degli investimenti.
-
Simulazioni comparative: scenari “business as usual” vs. “ottimizzazione” per misurare i risparmi e i benefici.
-
Guida operativa: checklist e modelli di comunicazione (email, lettere formali) per attuare le raccomandazioni.
-
Cruscotto di monitoraggio: un file editabile predisposto con formule e alert per seguire l’evoluzione dei tuoi obiettivi.
A chi è rivolto
-
Famiglie che vogliono bilanciare spese e risparmi, creare un fondo di emergenza e pianificare progetti futuri.
-
Professionisti e liberi professionisti che gestiscono flussi irregolari e devono garantire stabilità economica.
-
PMI che cercano efficienza operativa e ottimizzazione del capitale circolante.
-
Investitori che vogliono migliorare la qualità e la diversificazione del proprio portafoglio.
Perché scegliere Welix
Con oltre dieci anni di esperienza nell’analisi economico-finanziaria, Welix offre:
-
Un’analisi personalizzata sui tuoi dati e obiettivi reali.
-
Un linguaggio narrativo, che trasforma i numeri in insight comprensibili e immediatamente utilizzabili.
-
Strumenti concreti — guide, modelli, cruscotti — pronti per essere implementati.
-
Supporto continuativo, dal caricamento dei documenti alla revisione periodica del piano finanziario.
Con il Check-up Finanziario Completo di Welix, non subirai più la gestione del denaro: ne prenderai il pieno controllo. Il momento di agire è adesso.
